一、吴姐的职业危机和跳槽故事  

真人案例

吴姐，36岁，在小型外资制造公司已经工作近7年，一直担任往来会计，工作量比较饱和，平时工作表现不过不失，每年考评都是中等。

她的领导对她的评价是：本职工作完成得还可以，但没什么培养潜力。理由是：虽然已经工作快7年，但对公司的产品和业务了解，一直停留在非常浅显的层面，满足于本岗位的基本工作，没有上进心。

问  题

不了解业务的财务真的会没前途吗？

答案是肯定的。

从个人的角度：

保值增值，不被淘汰。个人希望得到职业发展，就不能仅仅停留在本岗位基本知识和技能层面。既要向本专业纵深发展，又要向专业以外广度发展。

参与公司决策，提高财务地位。财务不仅仅是记账的，管钱的，而是参与事前决策，提供专业建议的职能部门，否则会被排除在决策讨论之外，沦为事后提供数据的单一职能部门。

从公司的角度：

发挥财务“仪表盘”的作用：仪表盘是指财务提供的种种数据，应能展现公司业务的真实情况。

发挥财务“冲锋枪”的作用：很多时候，公司管理层可以将财务作为各种发展和改进项目的领头羊，以财务数据引领业务部门实施改进计划。例如各种固定费用和变动费用的节约项目，是最常见的。

让财务成为“business partner”业务合作伙伴。只有了解业务，财务才能跟总经理并肩作战，共同关注公司的战略需求，把握公司的发展方向。

二、财务人员如何了解业务？  

问  题

换行业跳槽，是不是很难？

其实在吴姐跳槽之前，她有多次机会来深入了解公司的产品和业务。可惜她没有意识到了解业务的重要性，没有抓住机会。

在吴姐跳槽之后，她的问题依然存在，几个月来还是没有踏踏实实地去深入了解公司的业务，如果不是遇到了好上司和好同事，这次跳槽将注定失败。

换行业跳槽，确实是一件困难的事情，但并非难如登天。财务领域的很多原理是共通的，只要静下心来思考其中的规律，总结不同行业的特点，寻找到不同行业的工作重点，再踏踏实实地深入了解公司的业务，工作就能顺利上手。

问  题

如何快速了解公司的产品和业务？

1、立足本职工作，尽可能扩展相关的业务知识。

以吴姐为例，作为新入职的总账会计，本职工作中所能接触到的账表册，都是了解公司业务的渠道。

再举一个我自己的例子：十几年前我刚入职某外企担任出纳工作。公司有大量的外汇业务需要办理。而我对外汇业务一窍不通。于是我就去跟银行外汇部门的工作人员请教，然后上网下载及打印了所有能找到的外管政策文件，晚上回家全部通读，第二天再跟银行和外管工作人员请教。只花了很短的时间，我就掌握了相关的法规和办理程序，甚至比银行工作人员还要熟悉。我的工作得到了上级的肯定，保住了我的饭碗。

2、在本岗位上提出改进点，牵头改进。提高效率，不争功不冒进。

随着工作经验的逐步累积，我们会发现所有的工作岗位都有改进的空间。只要是有利于提高工作效率和质量的改进，都应该大胆地尝试。随着这种思考和尝试的推进，业务水平和沟通能力也得到了不断的提高。特别是跨部门的工作改进，更是难得的锻炼机会。

3、参与项目。

我们成为资深的熟练财务人员时，拓展与财务以外的业务知识，就开始变得非常必要。当然第三个层面不一定要等到前面两个层面都掌握了以后才开始做。我们可以通过参与项目来实现这一点，例如固定资产投资分析，预算，标准成本建立，ERP项目等等。

以吴姐为例，财务经理希望她牵头的改进项目是固定资产投资项目的事后追踪和分析，此项目涉及的业务部门包括项目投资、设备、生产和财务部，就是极好的深入了解业务的机会。

4、阅读公司的公开资料。

比如年报，各种简报，内部刊物等。

5、参加各种经营管理会议。

三、财务人员需要了解哪些业务？  

我把财务一些岗位了解业务的需求分成三个层面：

本职工作层面、业务拓展层面、了解公司产品和业务层面。

以出纳岗位为例

出纳是财务部门里面相对业务比较简单的岗位。有一些公司会在出纳岗位增加固定资产管理、日常纳税申报、或者费用报销审核的职能。

1、本职工作层面

这个岗位要滚瓜烂熟的掌握银行结算，票据管理，外汇业务，日常税务，公司报销规定，都是最基本的要求。

比如说，公司来了新员工，你可否代表财务部去做费用报销方面的培训？有员工来咨询，你可否不查询参考资料、不请示领导，就能够回答得妥妥帖帖？你可否自行设计费用报销表格，或者提出费用报销表格的改进建议？达到这种程度，那么岗位的基本知识就已经具备了，饭碗有了。

2、业务拓展层面

出纳岗位的技能再深入，就要求能编制现金流量表，从中发现规律，提出融资或理财建议、办理融资和理财业务，并且通过这些业务的办理，建立起自己的人脉和渠道；在税务方面，有机会可以做所得税申报等税务方面的报表。

3、公司产品和业务层面

公司的基本情况，客户和供应商收付款项的规律和基本的信息，都应该了解和掌握了。再深入一点，公司的业务还可以了解更多：KPI体系如何设置和计算？为什么要这么设置？有什么好处，有什么缺陷？公司产品的生产流程或者营销渠道是怎样的？

因为不同行业和公司可能会有所不同，所以表格内容仅供大家参考。

岗位对应表（重要）

案  例

我曾面试过两个人，都在德企做了多年的总账会计，现在想要挑战财务主管岗位。

我在面试中问：“公司用来衡量运营业绩的主要KPI指标是什么？”

候选人答不出来。

我再问：“公司的业绩跟你们的年终奖挂钩吗？如果挂钩的话，你不关心业绩考核指标是什么吗？不关心影响你的年终奖的因素有哪些吗？”

候选人尴尬的回答我，她从来没想过要了解公司的KPI到底是哪些。

这不得不说是很悲哀的一种现象。

年轻的80后女生，在财务岗位上工作多年，就成了财务操作工，除了日常业务操作之外，不关心、不了解公司业务，那么跟吴姐有什么不同？吴姐的危机同样也有可能发生在她们的身上。

作为财务主管，对财务部中大多数岗位的知识和技能充分了解，成为财务部不可或缺的骨干分子乃至中流砥柱，然后呢？有人升职了，有人迟迟得不到机会，最本质的区别，还是在于是否能跳出财务职能的限制，了解公司的业务，能够从更全局的层面来看问题，从公司业务需求的层面来看问题。

之前微信圈里有篇文章转载挺多，叫《你没钱，真的不是因为不努力》，文章把人的收入按照产品价值的分析思路来研究，提出“人能够创造的价值，只有小部分与知识和技能相关，更多的是与人的天赋也就是价值观、性格特质和动机相关”。

分享的内容，就是想说明，财务本岗位的知识和技能，是基本的饭碗，是让我们有工作，以及成为公司中骨干分子的主要因素。但这不会让我们创造更多的差异化价值。决定我们能创造更多价值的，是走出知识和技能的限制，充分地深入到业务中来，在此过程中，发挥你的天赋，完善你的性格，锻炼你的沟通能力，提升你的成就动机，创造更多的价值。

来源：秀财网